Kit de medios Contacto Enviar una IA
Conseiller financier ›

📝 Nota de asesoramiento al cliente

Producir en 30-45 minutos una nota de asesoramiento personalizada y conforme MIF II que llevaría 2-3 horas redactar.

La nota de asesoramiento es el entregable que formaliza las recomendaciones del asesor. Debe ser personalizada, justificada, conforme MIF II y defendible en caso de impugnación. La IA permite acelerar drásticamente la producción mejorando el rigor de la argumentación. Esta guía presenta el workflow conforme.

Flujo de trabajo paso a paso
1
Enmarcar el objetivo y perfil del cliente

Antes de redactar: perfil de riesgo, horizonte de inversión, objetivos (capital, renta, transmisión), conocimiento financiero, restricciones. Este es el marco de la adecuación MIF II.

2
Estructurar la recomendación

Hacer producir la estructura: situación actual, recomendación, justificación cuantificada, ventajas, riesgos, alternativas descartadas. Formato estandarizado para el conjunto del despacho.

3
Justificar la adecuación MIF II

Para cada recomendación: demostrar la adecuación al perfil del cliente, a sus conocimientos, a su capacidad financiera. Esto es lo que defiende al asesor en caso de impugnación.

4
Cuantificar impactos y riesgos

Simulaciones cuantificadas: rendimiento esperado, fiscalidad, comisiones, riesgo de pérdida de capital. Siempre en rango con hipótesis explícitas.

5
Hacer validar y firmar

Nota revisada por el manager, firmada por el cliente después de explicación. Conservar toda la cadena (nota, firma, prompts utilizados) para trazabilidad.

Prompts copiables
Nota de asesoramiento estructurada 
Eres asesor senior. Para este cliente:nn**Perfil de riesgo**: [DEFENSIVO / EQUILIBRADO / DINÁMICO]n**Horizonte**: [DURACIÓN]n**Objetivos**: [LISTA]n**Capacidad de ahorro**: [MONTO MENSUAL]n**Patrimonio actual**: [SÍNTESIS]n**Recomendación contemplada**: [DESCRIPCIÓN]nnProducir una nota de asesoramiento estructurada:n1. **Síntesis**: situación y necesidad identificadan2. **Recomendación**: descripción precisa (producto, monto, duración)n3. **Justificación de adecuación** MIF II: por qué es adecuado para este perfiln4. **Ventajas esperadas**: cuantificadas (rendimiento, fiscalidad, transmisión)n5. **Riesgos**: naturaleza, probabilidad, amplitud potencialn6. **Comisiones**: entrada, gestión, salida, comparación de mercadon7. **Alternativas descartadas**: 2-3 opciones examinadas y razonesn8. **Implementación**: pasos, calendario, documentos a firmarnnTono: neutral, factual, accesible. Marca [A VERIFICAR] todo dato incierto.
Argumentario para venta de inversión 
Para esta recomendación:nn[RECOMENDACIÓN]nnPara este cliente:n[PERFIL]nnProducir un argumentario de presentación:n1. **Hook**: 1 cifra o idea fuerte que genere interésn2. **Situación actual**: qué no funciona / podría mejorarn3. **Solución propuesta**: descripción clara en 3 puntosn4. **Beneficios**: 3 beneficios concretos para ESTE clienten5. **Riesgos**: transparencia en riesgos (nunca minimizar)n6. **Anticipación de objeciones**: 3 objeciones probables + respuestasn7. **Decisión**: qué debe validarse hoy, qué se implementa cuándonnObjetivo: presentación oral de 15 min en reunión.
Reformulación para cliente no iniciado 
Reformula esta nota técnica:nn[NOTA]nnPara un cliente poco familiarizado con finanzas:n- Sin jerga (PER, UC, FCP) sin definiciónn- Metáfora accesible si es pertinenten- Ejemplo cuantificado concreton- Acción concreta a realizarn- Máximo 250 palabrasnnMantén el rigor, simplifica la forma.
Herramientas recomendadas
Claude AI
★ 4.9 (55) · Gratuit

Assistant conversationnel d’Anthropic axé sécurité et contexte long. Excellent pour rédaction, analyse, résumés, code et agents. Interface claire, bons résultats en français.

Por qué : Le plus précis pour les notes structurées et la formulation MIF II conforme.

Claude Opus 4.5
★ 4.9 (92) · 20 USD/mois

Claude Opus 4.5 : modèle premium d’Anthropic pour code, agents et tâches complexes en entreprise.

Por qué : Pour les recommandations complexes nécessitant un raisonnement multi-niveaux (fiscal, juridique, transmission).

ChatGPT
★ 4.9 (528) · 20 USD/mois

Assistant conversationnel polyvalent d’OpenAI. Rédige, résume, code, traduit et répond à tout type de question.

Por qué : Code Interpreter excellent pour les simulations chiffrées (TRI, capitalisation, plus-values).

ROI estimado
Tiempo ahorrado
70% en la redacción (30-45 min vs 2-3h)
Mejora de calidad
Conformidad MIF II nativa, argumentarios sólidos, trazabilidad
Costo
30-100€/mes según soluciones
← Volver a la guía Conseiller financier